Qué es el trading y cómo empezar: guía para principiantes

Hacer trading es comprar y vender activos financieros (divisas, índices, acciones, materias primas o criptomonedas) para ganar con sus movimientos de precio en plazos cortos: de minutos a semanas. A diferencia de invertir, el objetivo no es mantener un activo durante años sino aprovechar subidas y bajadas, y en muchos casos con apalancamiento. Eso amplía las ganancias y también las pérdidas: según ESMA, entre el 74 % y el 89 % de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.

Qué se opera y con qué instrumento

• Forex: pares de divisas como EUR/USD o USD/JPY. Es el mercado más líquido y abre 24 horas de lunes a viernes.
• Índices: el S&P 500, el Nasdaq 100 o el DAX, que reúnen muchas acciones en un solo precio.
• Materias primas: oro, plata o petróleo.
• Acciones: empresas concretas, como Apple o Inditex.
• Criptomonedas: bitcoin, ether y otras, que cotizan también los fines de semana.

Casi todo esto se opera de tres formas: comprando el activo al contado (tienes la acción o el bitcoin), conCFD (un contrato con el bróker que replica el precio, con apalancamiento) o confuturos (contratos estandarizados que cotizan en un mercado regulado como CME). Los CFD son lo más común entre minoristas en Europa; los futuros, en EE. UU. y en las prop firms de futuros.

El apalancamiento y sus límites en Europa

Apalancamiento significa mover una posición mayor que tu dinero: con 1:30, 1.000 € controlan 30.000 €. Desde 2018, ESMA limita el apalancamiento de los CFD para clientes minoristas en la UE:

Además, el bróker debe cerrar tus posiciones cuando tu margen cae al 50 % del mínimo exigido, y no puedes perder más de lo que has depositado (protección contra saldo negativo).

La regla que más importa: cuánto arriesgas en cada operación

Los traders que duran fijan primero cuánto aceptan perder si la operación sale mal, normalmente entre el 0,5 % y el 2 % de la cuenta, y calculan el tamaño a partir de esa cifra y de la distancia al stop. Ejemplo con una cuenta de 5.000 €, riesgo del 1 % (50 €) y un stop de 25 pips en EUR/USD: con el cambio de 1,1225 dólares por euro, un pip de un lote vale 8,91 €, así que la posición sería de 0,22 lotes (50 € ÷ (25 pips × 8,91 €)).

Con este método, diez operaciones perdedoras seguidas te dejan con alrededor del 90 % de la cuenta, no a cero. Calcula tu tamaño con la calculadora de lotaje.

Cómo empezar, paso a paso

1. Aprende lo básico: qué es un pip, un lote, el margen y el spread. Empieza por nuestras guías.
2. Elige un bróker regulado: en España, comprueba que está registrado en la CNMV o autorizado en otro país de la UE, y desconfía de quien te contacte por redes sociales prometiendo rentabilidades.
3. Practica en demo unas semanas, con el mismo capital que pondrías en real.
4. Escribe un plan: qué mercados, en qué horario, cuándo entras, dónde va el stop y cuánto arriesgas.
5. Pasa a real con poco y lleva un diario de operaciones para saber qué funciona.

Errores de principiante

• Operar sin stop o moverlo cuando el precio se acerca.
• Subir el tamaño para recuperar una pérdida.
• Operar justo en las noticias (tipos de la Fed, empleo de EE. UU.) sin saber cómo se mueve el precio entonces: consulta el calendario y las noticias.
• Confundir un apalancamiento alto con una ventaja: solo hace más grande el resultado, bueno o malo.

Esta guía es informativa y no es una recomendación de inversión. Operar con productos apalancados conlleva un riesgo alto de perder dinero rápidamente.